La esencia de la gestión patrimonial no es más que la capacidad de asesorar las inversiones y orientar responsablemente la porción del patrimonio que nuestros clientes nos confían, según José Ramón Mena, Gerente General de Invertis Securities y Presidente de UniBank. A su criterio, hay que ser hábiles y capaces de alcanzar los objetivos y propósitos financieros a partir de la evaluación de sus perfiles de inversión. “Un elemento importante y que todo inversionista debe tener claro antes de iniciarse en este fascinante mundo, es elegir cuidadosamente a un gestor patrimonial con experiencia y de confianza, para asegurarse que sus necesidades y objetivos financieros sean atendidos adecuadamente”.
TENDENCIA EN EL MERCADO 2023
El ejecutivo destaca que los mercados cada vez son más dinámicos y evolucionan constantemente en corto tiempo. “Por ello es muy importante que la estrategia central de inversión sea muy bien definida, alineada a las expectativas claras de cada cliente y que sean versátiles para que permitan cierto nivel de flexibilidad para ir adecuándose a la evolución continua del mercado”. No obstante, después de un difícil 2022, este año en curso es “un año también retador y si bien es cierto, durante el mes de enero los mercados de forma general se han desenvuelto de manera muy positiva, el hecho de que la inflación no termine de normalizarse, genera dudas sobre la necesidad de los bancos centrales de continuar con subidas adicionales de tasas de interés”. El especialista en el sector indica que, por esta razón, la posibilidad de “un enfriamiento de las principales economías que, a su vez, pudiera resultar en recesión en varios países de referencia está haciendo que la volatilidad haya vuelto con mayor ímpetu”.
Por tal motivo, su recomendación es la correcta selección de activos, la diversificación de las inversiones y la paciencia, “pueden ser nuestro mejor aliado”. En esta línea de ideas, una buena opción en estos momentos es la composición de una cartera balanceada, en la que se incorporen activos de renta variable, renta fija y multiactivos, con los cuales podamos ir posicionándonos de manera estratégica. Por ejemplo, en Invertis Securities cuentan con modelos de carteras que se pueden amoldar a las necesidades de cada cliente, como la Select Balanced.
INNOVACIONES
En el 2023, Invertis Securities ha entrado en una etapa de cambios e innovaciones, y qué mejor momento que aprovechar el marco de su décimo aniversario en la prestación de servicios financieros. Su fundador nos comenta: “En estos precisos momentos, nos encontramos en la implementación de un sistema que nos llevará a cambios importantes para abrirnos camino a la transformación digital”. Adicionalmente, Inverties Securities trabaja en el mejoramiento de sus procesos operativos, adaptándose a una plataforma digital, que les permita un fácil acceso a tendencias como el robo-advisor, asesoramiento virtual e incluso más adelante hasta la inteligencia virtual.
